Можно ли унаследовать накопительную часть пенсии

Сегодня предлагаем ознакомиться со статьей: "Можно ли унаследовать накопительную часть пенсии". В статье собрана полная тематическая информация и вы получите ответы на большинство возможных вопросов. Если интересуют нюансы, то вы всегда можете обратиться к дежурному юристу.

Как получить пенсию по «наследству»

03 ноября 2010 16:28

(по материалам газеты «Известия Калмыкия» от 3 ноября 2010 года)

Не каждый из нас знает, что ежегодно Пенсионный фонд России закладывает в федеральный бюджет миллиарды рублей, чтобы выплатить эти средства наследникам, не доживших до пенсии россиян. Но на деле за деньгами своих умерших родственников обращаются отнюдь не все. Кто-то не знает, кто-то не верит, а кто-то попросту не хочет собирать необходимые документы. Говорят, канительно. В конечном же итоге деньги на счетах остаются лежать, что называется, мертвым грузом. И Калмыкия в этом списке – не исключение.

В нашем регионе только за последние два года умерли, не дожив до пенсии, 860 человек. А за их пенсионными накоплениями обратилось всего 308 правопреемников (всего лишь треть). В общей сложности им выплачено свыше 1, 6 млн. рублей. Хотя для тех, кто имел право наследовать эти пенсионные накопления, сумма к выплате составляла более 2,7 млн.рублей. За комментариями на эту тему мы обратились к специалисту-эксперту по инвестированию отдела организации персонифицированного учета Отделения ПФР по РК Нимгиру Карвенову.

— Нимгир Антонович, несведущему человеку крайне трудно понять, что означает «пенсионные накопления» и у кого они вообще имеются?

— Пенсионные накопления – это накопительная часть трудовой пенсии по старости. Сейчас она формируется у граждан 1967 года рождения и моложе, которые трудятся и за которых работодатель отчисляет страховые взносы. Кроме того, в 2002-2004 годах накопительная часть пенсии формировалась у мужчин 1953 года рождения и моложе, а также у женщин 1957 года рождения и моложе. Наконец, пенсионные накопления есть у индивидуальных предпринимателей, а также у граждан, участвующих в программе государственного софинансирования пенсии, именуемой в народе как «тысяча на тысячу».

Если эти люди по каким-то причинам не дожили до пенсии, то их пенсионные накопления подлежат выплате правопреемникам.

Ну, а если гражданин уже оформил пенсию и хотя бы один раз успел ее получить, то, увы, наследовать будет нечего. В этом случае пенсионные накопления умершего переходят в собственность государства и расходуются Пенсионным фондом на выплату пенсий.


— Пенсионные накопления — это много или мало?

— Из своей практики могу сказать, что по-разному. Вот в прошлом году жительница одного из районов, оставшаяся вдовой после смерти мужа и имеющая двоих детей на иждивении получила почти 35 тысяч рублей. Еще один житель другого района республики наследовал пенсионные накопления, если не ошибаюсь, в размере 13 рублей. Повторюсь, суммы бывают разные: от нескольких копеек до десятков тысяч рублей. По последним региональным данным, минимальная сумма к выплате составила 1 руб. 68 копеек, максимальная – 72 тысячи рублей. Все зависит от размера заработной платы умершего застрахованного лица и того, какую сумму на пенсионный счет успел перечислить работодатель. Либо сам гражданин — если при жизни он участвовал в программе софинансирования пенсии или отчислял добровольные взносы.

Давайте разберем типичную ситуацию. Предположим, гражданин А. на предприятии получает зарплату 10 тысяч рублей. Предприятие с этой суммы отчисляет в Пенсионный фонд 20%, из них 6 % идет на формирование накопительной части пенсии гражданина Н. И так – каждый месяц. В итоге за один только год на счету гражданина А. «набежит» около 7,5 тысяч рублей – сумма, согласитесь, немалая. А со следующего, 2011 года отчисления работодателей с зарплаты каждого конкретного работника еще более возрастут…

Хочу заметить, что в то же время рассчитывать на супер-«наследство» не стоит. Ведь накопительная пенсионная система действует в нашей стране всего лишь несколько лет, начиная с 2002 года, и суммы на индивидуальных лицевых счетах еще не успели вырасти.

Между тем и в наше нелегкое время эти установленные законом выплаты действительно могут стать дополнительной материальной поддержкой тем людям, которые потеряли своих близких.

— Скажите, а как можно узнать, есть ли у умершего родственника пенсионные накопления?

— Для начала нужно уточнить год его рождения и место работы после 1 января 2002 года. Если возраст умершего человека отвечает требованиям, о которых упоминалось выше, и если предприятие, где этот гражданин работал, добросовестно вносило за него платежи в ПФР, то правопреемники могут смело обращаться в территориальные органы Пенсионного фонда по месту жительства. Там подскажут – как правильно написать заявление о выплате средств пенсионных накоплений.

— Обратиться с таким заявлением может любой родственник?

— К сожалению, нет. Что касается правопреемников, то это могут быть вообще не родственники, а, скажем, друзья умершего. В этом случае, если гражданин «завещал» свои пенсионные накопления, что называется, «чужим людям», то при жизни он должен был подать соответствующее заявление в Пенсионный фонд. Чаще всего таких заявлений нет. Оно и понятно — молодые и трудоспособные граждане, как правило, не готовятся к внезапной смерти и не оставляют распоряжений на этот счет. Так что, в соответствии с законом, правопреемниками являются родственники первой очереди: супруги, дети (в том числе усыновленные), родители. При отсутствии таковых претендовать на «пенсионное наследство» могут родственники второй очереди: братья и сестры, бабушки и дедушки, внуки. Им следует обратиться в ПФР в течение 6 месяцев со дня смерти застрахованного лица.

— А если родственники не успели и пропустили этот срок?

— Мы понимаем, что у людей случилось горе и зачастую им бывает не до «наследства». И все же если родственники умершего протянули с подачей заявления более полугода, то ничего страшного. Срок подачи заявления можно восстановить через суд. И, кстати, в республике такие случаи уже были. Только за 2010 год 21 житель РК в суде восстановили свои права на получение пенсионных накоплений умерших родственников.

— Какие документы нужно представить в ПФР?

— Обязательно – удостоверение личности (паспорт, военный билет), а также документы, подтверждающие родственные отношения с умершим гражданином (для детей – свидетельство о рождении, для супругов – свидетельство о браке). Затем – свидетельство о смерти и «зеленую карточку» (свидетельство обязательного пенсионного страхования) умершего, реквизиты банка, где у правопреемника открыт счет, номер счета, куда будут перечислены средства. Если что-то еще понадобится – подскажут наши специалисты.

Отделение ПФР по РК выплачивает средства пенсионных накоплений правопреемникам умерших застрахованных лиц с 2008 года. С этого момента ОПФР приняло более 500 заявлений от граждан, имеющих право на получение такой выплаты. По сравнению с предыдущим 2009 годом активность жителей Калмыкии, имеющих право на наследование пенсионных накоплений, растет. Для сравнения, если в прошлом году поступило 153 заявления за весь год, то уже за 9 месяцев этого года — 156. Тем не менее, количество правопреемников, обратившихся в Пенсионный фонд, составляет менее половины от числа граждан, имеющих право на наследование накопительной части трудовой пенсии.

Читайте так же:  Можно продать жилье купленное на материнский капитал

В разрезе районов республики и в г.Элисте больше всего потенциальных «наследников» в г. Элисте (112 человек, общая сумма выплат составляет 616,3 тыс. рублей), в Городовиковском районе (36 человек, сумма выплат – 95,7 тыс. руб.), в Лаганском районе (25 человек, сумма выплат – 53,1 тыс.рублей), в Юстинском районе – (20 человек, сумма выплат — 96,0 тыс.рублей), в Яшкульском районе (22 человека, сумма выплат – 65,0 тыс рублей) и т.д. Всю необходимую информацию можно получить в УПФР по месту жительства.

О наследовании накопительной части пенсии

Подписка на новости

Письмо для подтверждения подписки отправлено на указанный вами e-mail.

11 декабря 2008 14:16

Пенсионные накопления не являются частной собственностью застрахованного лица. В то же время, в соответствии с Федеральным законом «О трудовых пенсиях в Российской Федерации», в случае его смерти до назначения накопительной части трудовой пенсии по старости, членам его семьи либо лицам, указанным им в соответствующем заявлении, предоставлена возможность их получения. Это принципиальная особенность российского пенсионного законодательства.

Накопительная часть пенсии с 01.01.2002 года по 01.01.2005 года формировалась для мужчин 1953-1966 годов рождения и для женщин 1957-1966 годов рождения; с 01.01.2002 года по настоящее время формируется для мужчин и женщин 1967 года рождения и моложе. В случае смерти лиц этой возрастной категории их правопреемники имеют право получить их пенсионные накопления. Причем выплачиваются не только страховые взносы на накопительную часть пенсии, но и полученный от их размещения инвестиционный доход.

Если застрахованное лицо на дату смерти формировало накопительную часть трудовой пенсии через Пенсионный фонд РФ, за выплатой следует обращаться в управление Пенсионного фонда РФ; если через негосударственный пенсионный фонд – в этот негосударственный пенсионный фонд.

Человек, в пользу которого формируется накопительная составляющая будущей пенсии, имеет право при жизни указать получателей его накоплений в заявлении об их распределении. Такое заявление подается застрахованным лицом в управление ПФР по месту его жительства.

При отсутствии заявления о распределении выплата производится правопреемникам по закону первой очереди, а при их отсутствии – правопреемникам по закону второй очереди. Правопреемниками первой очереди являются дети, в т.ч. усыновленные, супруг и родители (усыновители); правопреемниками второй очереди — братья, сестры, дедушки, бабушки, внуки.

Выплата средств родственникам в пределах одной очереди осуществляется в равных долях. Родственники второй очереди имеют право на выплату пенсионных накоплений только при отсутствии родственников первой очереди.

Выплата правопреемникам производится за счет средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица, способом, указанном правопреемником в соответствующем заявлении. Обращение за выплатой осуществляется до истечения 6 месяцев со дня смерти застрахованного лица путем подачи заявления по установленной форме в любой территориальный орган Отделения ПФР по Омской области. Срок для обращения с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений может быть восстановлен в судебном порядке по заявлению правопреемника, пропустившего такой срок. К заявлению прилагаются подлинники или засвидетельствованные в установленном порядке копии:

— документов, удостоверяющих личность, возраст, место жительства правопреемника;

— документов, удостоверяющих личность и полномочия законного представителя (опекуна, попечителя, усыновителя) правопреемника, — для законных представителей правопреемника;

— документов, подтверждающих родственные отношения с умершим застрахованным лицом;

— свидетельство о смерти застрахованного лица;

— страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования умершего;

В случае, если срок обращения выплатой восстановлен по суду, к заявлению о выплате должно быть приложено решение суда о восстановлении срока для обращения с заявлением.

По состоянию на 10.12.08 в ГУ-Отделение ПФР по Омской области поступило 942 заявления о выплате средств пенсионных накоплений, принято 680 решений о выплате средств пенсионных накоплений и произведены выплаты правопреемникам умерших застрахованных лиц на сумму 4,8 млн. руб.

Лариса Цветкова,

вед.спец.-эксперт отдела организации

и учета процесса инвестирования

Наследование накопительной части пенсии умершего родственника

Пенсия гражданина России состоит из страховой и накопительной части. Последняя, согласно п.1 ст.3 Федерального закона от 28 декабря 2013 года №424-ФЗ «О накопительной пенсии», формируется из поступивших взносов на её финансирование, дополнительных взносов, переводов работодателя для этих целей, средств материнского капитала (если гражданин направил средства) и результатов инвестирования этих средств фондом.

Наследуется ли накопительная часть пенсии после смерти

Да, согласно п.6 ст.7 ФЗ №424, средства, находящиеся на накопительном счету наследуется, если пенсия еще не назначена умершему. Выплата не отражается в завещании и не входит в общую наследственную массу. Получить средства можно в течение полугода после смерти, а не после окончания 6 месяцев, как в ситуации с вступлением в наследство. В случае, если наследник обратиться через полгода, то получит отказ, так как срок выдачи пропущен. Вернуть право на получение можно только в суде.

Перечень уважительных причин пропуска срока не установлен законодательно, но, проанализировав судебные решения, можно убедиться в лояльности судов к восстановлению срока. Отмечены такие случаи:

[1]

  • Проблемы со здоровьем наследника. Потребуются справки и медицинские заключения, которые подтвердят слова (пример: решение Октябрьского районного суда по делу №2-2519/2017 от 16.05.2017).
  • Незнание родственником страховщика умершего человека и процедуры оформления в силу юридической неграмотности (апелляционное определение Свердловского областного суда от 31.03.2015 по делу №33-4370/2015).
  • Неизвещение ПФ правоприемников о возможности получения средств пенсионных накоплений (апелляционное определение Пермского краевого суда от 19.03.2013 по делу №33-3237/2013).
  • Незнание сроков и процедуры (решение Березовского городского суда Кемеровской области от 30.05.2013 по делу №2-294/2017).

Высоки шансы на восстановление срока черед суд у малолетних детей умершего и нетрудоспособных родителей.

Кто имеет право на накопительную часть пенсии умершего и как распределяются средства между наследниками

Если застрахованный хранил пенсионные начисления в негосударственном или государственном пенсионном фонде и умер до наступления пенсионного возраста, то деньги положены лицам, являющимся наследниками по закону или гражданам, которые указаны в заявлении, составленном застрахованным при жизни. В договоре с ПФР гражданин сам определяет, кому и какая доля средств переходит.

В случае, если указания не отмечены, то выплаты будут равными долями и в порядке очередности предоставляться:

  • дети, усыновленные дети, отец, мать, супруги (жена или муж);
  • братья, сестры, внуки, дедушки и бабушки. При этом, согласно п.8 ст.7 закона №424-ФЗ, родственники второй очереди смогут получить деньги только, если отсутствуют правоприемники первой очереди.

Несовершеннолетние дети и нетрудоспособные родители имеют право в доле, вне зависимости указаны в заявлении в качестве наследников или нет.

Нужно ли вступать в наследство для получения

Согласно закону, накопительная часть выплачивается в течение 6 месяцев и только после подачи заявления родственником. Сумма не входит в наследственную массу, поэтому не требует вступления правопреемником в наследство.

Процедура наследования происходит по закону (общие основания) или по заявлению в ПФ. В завещании лицо вправе указать получателя и его долю. В случае наследования по очередности средства будут переданы близким родственникам по первой линии равными долями. Если таковые отсутствуют, то по второй.

Читайте так же:  Как правильно оформить дтп без гибдд

Как получить накопительную пенсию умершего родственника

После сообщения ПФР о смерти, в течение двух месяцев правопреемникам приходит оповещение о праве получения накопительной пенсии. На практике ПФР может не знать о смерти лица или о его родственниках и не отправить уведомление. Однако, это не лишает их права получения долей при обращении в течение полугода с момента смерти. Пропущенный срок восстанавливается только через суд. У ПФР такого права нет.

Для получения информации по вопросам требуется обратиться в отделение ПФР и предоставить справку о смерти и родстве с застрахованным. Выдается информация о состоянии счета. Накопления хранятся в негосударственном фонде. Эта информация будет также передана наследнику.

Передать заявление нужно в НПФ или ПФР в зависимости от нахождения лицевого счета. Отправить бумаги можно и по почте, но заявление придется нотариально заверить. Для этого в адрес фонда отправляем заказное письмо в формате А4 с уведомлением. Сотрудники почты выдадут квитанцию со специальным кодом. По нему отслеживается получение документов фондом.

Как узнать размер накопительную части пенсии

Для получения информации о размере счета умершего нужно обратиться в ПФР. Информацию о назначенных средствах предоставляют только родственникам, обладающим нужными бумагами. Потребуются следующие документы:

  • свидетельство о смерти;
  • бумаги, которые подтвердят родство.

В случае, если счет открыт в негосударственном фонде, сотрудники ПФР подскажут, куда нужно обратится, чтобы узнать сумму.

Какие документы нужны для получения

Для получения выплаты понадобится следующий список бумаг:

  • заявление на предоставление выплат;
  • свидетельство о смерти;
  • бумаги, удостоверяющие личность наследника;
  • документы представителя (свидетельство о рождении, паспорт представителя), если наследник несовершеннолетний;
  • бумаги, которые подтверждают родство с умершим. Это может быть свидетельство о рождении, браке, усыновлении;
  • удостоверенная нотариусом доверенность, если интересы представляет доверенный представитель.

В случае если обращение за выплатой происходит после суда, то решение судебного органа. Предоставить документы можно лично или с помощью представителя. При отправлении по почте или другом способе передачи, копии бумаг заверяют нотариально. Если наследник за границей, то передать пакет можно через консульские учреждения.

Бумаги на иностранном языке переводят на русский.

ПФР и НПФ принимает решение о выплате или отказе в ней. Копия решения отправляется наследнику по почте не позднее 5-ти дней после вынесения решения.

Сроки выплаты

После принятия решения по заявлению наследник получит оповещение. Если решение положительное, то потребуется указать банковский счет, на который будут переведены средства. ПФ выплачивает деньги наследникам до 20-го числа 7-го месяца со дня смерти лица.

Образец заявления в ПФР

Выдвигаются определенные требования к составлению заявления. Требуется установить следующие данные:

  • фамилию, имя, отчество умершего;
  • потребуется подпись наследуемого лица;
  • данные наследника: ФИО, место проживания и регистрации, контактная информация;
  • завещание или иные бумаги, которые подтверждают основание на получение выплат;
  • перечень справок, которые приложены к заявлению;
  • информацию о других наследниках, если таковые имеются.

Можно ли завещать накопительную пенсию

Накопительная часть пенсии – собственность гражданина, но для её наследования предусмотрен отдельный порядок. Она не указывается в завещании, но правопреемники могут быть определены в заявлении. Заполнить соответствующий бланк можно в Пенсионном фонде. Застрахованное лицо вправе изменять наследника по желанию.

Кто имеет право наследования накопительной части пенсии умершего, как наследникам получить пенсионные накопления?

В представлении большинства граждан унаследовать от умершего родственника можно только имущество: квартиру, транспортное средство, земельный участок. Однако мало кто знает, что накопительную часть пенсии также можно получить по наследству, ведь фактически она является собственностью гражданина. Предлагаем разобраться в вопросе, какая часть пенсии переходит по наследству, и что для этого нужно сделать.

Что такое накопительная часть пенсии, подлежит ли она наследованию?

Чтобы понять, что такое накопительная часть пенсии, следует разобраться, как формируются пенсионные выплаты гражданам Российской Федерации. Начиная с 2002 года, действует закон, согласно которому трудовая пенсия складывается из 3-х составляющих:

Накопления формируются у граждан моложе 1967 года рождения, которые выбрали такой вариант выплат до 2015 года. Те лица, которые начали свою трудовую деятельность в 2015 году и позже, могут в течение 5 лет перейти на подобную систему.

Накопительная часть пенсии может формироваться несколькими способами:

[2]

  • работодатель отчисляет 6% в пенсионный фонд на счет работника;
  • гражданин участвует в Программе государственного софинансирования;
  • будущий пенсионер совершает добровольные отчисления в пенсионный фонд;
  • женщина использует материнский капитал для формирования своей пенсии (отцам такой способ недоступен).

Данные отчисления направляются в Пенсионный фонд России, который впоследствии выплачивает трудовую пенсию гражданину. Однако человек может заключить договор с негосударственным пенсионным фондом, и отчисления будут уходить в него, следовательно, и выплаты впоследствии также будут производиться через НПФ.

Обязательные условия возможности получения пенсионных накоплений в наследство

Существует ряд условий, при которых накопительная пенсия может наследоваться, и если не соблюдено хотя бы одно из них, наследники не смогут получить денежные средства:

  1. Гражданин являлся участником программы обязательного пенсионного страхования. На его счет в государственном или коммерческом пенсионном фонде происходили отчисления. Если накопления не были сформированы, то и наследовать нечего.
  2. Человек, осуществлявший пенсионные накопления, умер до достижения пенсионного возраста. Таким образом, накопительная часть осталась нетронутой.
  3. Наследодатель достиг пенсионного возраста, но пенсию не оформлял. Накопления не наследуются, если пенсия была получена хотя бы единожды.

Кто имеет право на наследование накоплений?

Как происходит наследование накопительной части пенсии? Право наследования во многом зависит от того, каким образом формировалась накопительная часть:

  1. Пенсия наследуется между родственниками умершего по закону в порядке очереди, как и любое другое имущество. Преимущественное право принадлежит родственникам первой очереди, к которым относятся супруги, дети и родители. Если наследников одной очереди несколько, то денежные средства делятся поровну между ними. В случае, если никого из первоочередных претендентов нет, они не обращаются к нотариусу или отказываются от наследства, имущество могут получить претенденты второй очереди.
  2. При оформлении накопительной пенсии в ПФ или НПФ гражданин составляет заявление, в котором указывает, кто получит деньги после его смерти. Он может указать одного человека или нескольких, распределить доли по своему усмотрению. Это заявление хранится в пенсионном фонде, а после смерти застрахованного лица ПФ уведомляет наследников об имеющемся заявлении. Если данная бумага не составлена, то пенсия наследуется по закону.
  3. Пенсия, сформированная из средств материнского капитала, после смерти женщины наследуется отцом (родным или приемным) детей. Дети не могут унаследовать эти деньги.

Порядок и сроки получения накопительной части пенсии умершего лица

В течение полугода после открытия наследства (смерти наследодателя) его родственникам необходимо обратиться к нотариусу для распределения имущества между ними. Если это не было сделано в шестимесячный срок, наследники теряют права на собственность умершего, в т.ч. на его накопительную пенсию.

Видео (кликните для воспроизведения).

За получением накоплений наследнику стоит обращаться в пенсионный фонд, в котором формировалась пенсия, куда потребуется предоставить следующие документы:

  • удостоверение личности — паспорт;
  • СНИЛС умершего;
  • свидетельство о смерти родственника;
  • документ, подтверждающий родственные связи — свидетельство о браке или рождении;
  • постановление суда, если право наследования определялось судом.
Читайте так же:  Как выглядит договор купли-продажи дачи и земельного участка

Для наследования пенсии, сформированной из материнского капитала, отец должен предоставить свидетельства о рождении детей, документ, подтверждающий усыновление (если потребуется). Если отца нет, или он был лишен родительских прав, то унаследовать накопления из материнского капитала может ребенок, не достигший совершеннолетия, или студент до 23 лет.

Также гражданин составляет заявление в территориальном отделении Пенсионного фонда РФ или негосударственном ПФ, именно там предоставляется фирменный бланк, которые требуется заполнить:

Специалист, принимающий документы, выдает заявителю расписку. Документы рассматриваются в течение 5 дней — сроки могут быть увеличены, если претендентов на накопления несколько. Как только будет вынесено положительное решение и распределены доли между всеми претендентами, денежные средства перечислят на счет наследников после 15 числа месяца, следующего за тем, в котором было подано заявление.

Основания для отказа

Пенсионный фонд может отказать в выплате накоплений умершего родственника, если:

  • умершему производились пенсионные выплаты;
  • заявитель не имеет прав на наследство;
  • наследник утратил права на имущество из-за несоблюдения сроков;
  • наследником является совершеннолетний гражданин, который нигде не обучается, или гражданин старше 23 лет, претендующий на пенсию из маткапитала.

Если, по мнению заявителя, основания для отказа в выплате накопительной части пенсии умершего родственника являются необоснованными, то он может инициировать судебное разбирательство. Часто ПФ отказывает в выплатах из-за отсутствия или неправильного заполнения необходимых документов. В этом случае необходимо ознакомиться с причинами отказа, устранить их и попробовать подать заявление снова.

Допускает ли действующее законодательство наследование накопительной части пенсии умершего? Особенности и нюансы процедуры

Процедура вступления в наследство всегда сопряжена с юридическими тонкостями и нюансами, о которых необходимо знать правопреемникам покойного. Помимо движимого и недвижимого имущества умерший может оставить в наследство и свою пенсию. Какая пенсия может быть унаследована и как правопреемникам вступить в свои права?

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 938-52-17 . Это быстро и бесплатно !

Можно ли получить в наследство накопительную часть пенсии умершего?

Трудовая пенсия формируется за счет взносов работодателя в ПФР. Эти средства идут на текущие выплаты пенсионерам и не являются имуществом, которое можно передавать по наследству. Однако после реформы 2013 года появилась возможность самостоятельно определять способ образования пенсии:

  • формировать только страховую часть (22% отчислений);
  • формировать страховую и накопительную часть.

Тем, кто выбрал второй вариант, предлагалось заключить договор о накоплении средств с ПФР или негосударственным фондом. Новая пенсионная система давала возможность гражданам увеличить размер будущего материального обеспечения, так как эти средства (6%) инвестировались фондами и банками в ценные бумаги и приносили инвестиционный доход.

Наследодателей зачастую интересуются тем, можно ли завещать накопительную часть пенсии? Подробно ответим на данный вопрос.

В отличие от страховой пенсии, накопительную можно передавать по наследству. Законодательством (ПП № 711) предусмотрен порядок выдачи средств правопреемникам и условия, на которых эти сбережения могут быть переданы во владение иным лицам.

Условия выплаты сбережений

Получить пенсионное наследство можно при соблюдении ряда условий:

  1. Покойный должен быть участником накопительной системы. Такую пенсию могли оформить граждане, рожденные после 1967 года, а также те, кто вносил на накопительный счет личные средства или переводил на него деньги материнского капитала. Подтверждением участия в этой системе является договор, подписанный с ПФР или НПФ.
  2. Передача правопреемникам денег с накопительного счета положена только в том случае, если его владелец не дожил до пенсионного возраста. Другими словами, если средства на его счету остались нетронутыми (он не получал ежемесячно эти деньги в качестве пенсии), то они переходят по наследству.
  3. Получение сбережений покойного также возможно, если тот при жизни оформил срочную выплату (правопреемники получат оставшиеся на его счету деньги).
  4. Выплата наследникам положена также в случае, если при жизни владелец счета подавал заявление на единовременную выплату средств, но не успел ее получить в связи с кончиной.

Кто имеет право их забрать?

Порядок перехода накоплений правопреемникам после смерти владельца счета описан в ст.7 ФЗ №424 «О накопительной пенсии». Он несколько отличается от общеустановленных правил поочередного наследования.

Гражданский кодекс предусматривает семь очередей наследования и возможность получения имущества покойного каждой последующей очередью в случае отсутствия представителей предыдущей очереди. Наследование денег ПФР или НПФ, в отличие от иного имущества, возможно только лицами, относящимся к первой и второй очереди.

Итак, кто же имеет право унаследовать сбережения покойного:

  • К первой линии наследования относятся дети, супруги, отец и мать. Сюда же входят приемные дети, родители и опекуны.
  • Ко второй – бабушки, дедушки, внуки, родные браться и сестры.

Если у покойного отсутствуют родственники первой очереди, то сбережения переходят к членам семьи второй очереди. Деньги наследуются ими в равных долях. Исключение составляют средства материнского капитала, внесенные на образование накопительной части. Они переходят мужу (жене) или детям.

Родственники имеют право отказаться от пенсии умершего в пользу одного из наследников. Для этого им необходимо подать заявление об отказе.

Наследование по заявлению покойного

Существует еще один способ наследования накопительной пенсии – по заявлению ее владельца. В этом случае сбережения наследуют лица, указанные владельцем счета в заявлении, поданном им при жизни в фонд. Застрахованное лицо имеет право назначать своими наследниками любых граждан, в том числе и тех, кто не является ему родственниками.

Если заявление о назначении правопреемников составлено не было, то деньги передаются по наследству в порядке очереди.

Кто может быть правопреемником накопительной части пенсии умершего:

Пошаговый алгоритм действий

Для получения средств правопреемникам необходимо обратиться в фонд, в котором у покойного был открыт накопительный счет. Как узнать, где находится пенсия покойного? Деньги могут храниться как в ПФР, так и в негосударственных фондах. Чтобы уточнить, где находятся средства, наследникам нужно обратиться в ПФР. Если покойный при жизни переводил свои сбережения в негосударственное учреждение, то в Пенсионном фонде можно получить информацию о том, с каким фондом у умершего был заключен договор.

Чтобы получить накопительную часть, нужно собрать ряд документов, подтверждающих родственные связи с умершим и основания выплаты.

При себе нужно иметь как оригиналы, так и копии бумаг. При обращении в фонд, потребуется предоставить:

  • паспорт;
  • свидетельство о смерти;
  • страховое свидетельство покойного;
  • бумаги, доказывающие родственные связи.

Основанием для получения накопительной части умершего является заявление, поданное не позднее 6 месяцев со дня смерти. Бланк можно скачать на сайте фонда или взять в его отделении в день обращения. В заявлении указываются следующие сведения:

  1. Дата обращения.
  2. ФИО владельца счета и его СНИЛС.
  3. Способ наследования (по завещанию или закону).
  4. Указание очереди правопреемства.
  5. Степень родства.
  6. Данные о правопреемнике: адрес, паспорт, ФИО, телефон, СНИЛС.
  7. Способ вывода средств.
  8. Реквизиты для выплаты.
  9. Перечень прилагаемых документов.
Читайте так же:  Реестр кредиторов первой очереди кпк центральная сберкасса

По желанию правопреемник может указать в заявлении данные об известных ему наследниках первой и второй очереди.

Сроки назначения денежных средств

Заявление рассматривается в течение 10 дней с момента обращения. После этого фонд выносит решение: принять документы или отказать в выплате. В течение 5 дней после вынесения решения фонд направляет заявителю уведомление копию своего решения.

Фонд регистрирует заявку, а средства замораживаются до тех пор, пока не пройдет полгода со дня смерти владельца счета. За это время с заявлениями могут обратиться и иные наследники. Далее ПФ определяет общее количество наследников, распределяет доли и уведомляет всех заявителей и возможности получения суммы.

Деньги выплачиваются единовременно по истечении 6 месяцев. Как правило, это происходит на 7 месяц после смерти застрахованного лица.

Госпошлина и прочие затраты

Получение такого наследства пошлиной и налогами не облагается. Процедура оформления накопительной части бесплатная. Однако если заявитель направляет документы по почте, то ему необходимо заверить их копии у нотариуса. Стоимость заверения одной страницы – 50 рублей.

Возможные основания для отказа

Фонд может отказать в выплате средств по ряду причин:

  • Заявитель не является наследником ни по закону, ни по завещанию. В этом случае получить сбережения не представляется возможным, так как в законе четко указано, кто может унаследовать накопительную часть.
  • Заявитель является наследником 2 очереди, при этом в фонд были поданы заявления о правопреемниках 1 очереди. При наличии первоочередных наследниках право на получение денег наследниками 2 очереди утрачивается.
  • Был пропущен срок подачи заявления. В этом случае правопреемник может восстановить этот срок и обратиться в фонд повторно, получив положительное решение в суде.
  • Сбережения умершего состоят только из средств материнского капитала и инвестиционных доходов от него. Эти деньги могут получить не все родственники, а только супруги и дети.
  • Умершему при жизни уже была назначена накопительная пенсия. Если он уже начал ее получать, то унаследовать ее уже невозможно. Исключение составляет случай, когда владельцу счета были назначены срочные выплаты.

Как быть в случае просрочки периода для получения денег?

Для получения накопительной части наследник должен обратиться в фонд в течение полугода со дня смерти родственника. По истечении этого срока фонд не сможет принять заявление о назначении выплаты. В таком случае право на получение денег можно восстановить.

Наследнику нужно подать исковое заявление в районный суд. В иске нужно указать следующее:

  1. В шапке документа – наименование суда, данные истца (ФИО, номер телефона и адрес), данные ответчика (наименование и контактные данные ПФ, в котором хранится наследуемая сумма денег).
  2. Дата смерти владельца счета.
  3. Степень родства и перечень документов, подтверждающих это.
  4. Указание права на получение накопительной пенсии.
  5. Причины, по которым был упущен 6-месячный срок обращения в фонд.
  6. Прошение о восстановлении срока.
  7. Перечень прилагаемых документов.

Согласно ст.1155 ГК РФ, суд может восстановить срок, если истец пропустил его по уважительной причине. Поэтому в иске необходимо указать обстоятельства, по которым правопреемник не имел возможности обратиться в фонд. Такими обстоятельствами могут быть:

  • болезнь;
  • пребывание в другом регионе;
  • переезд;
  • отсутствие информации о наличии у покойного накопительного счета;
  • незнание о своем праве унаследовать средства.

После того, как суд вынесет положительное решение, наследнику нужно обратиться в фонд с заявлением, документами и решением суда в общеустановленном порядке.

Видео об особенностях получения накопительной пенсии умершего:

Наследование накопительной пенсии покойного родственника осуществляется на основании ФЗ №424. Чтобы вступить в свои права, правопреемникам необходимо своевременно заявить о своем намерении в фонд, в котором открыт счет покойного. Но даже упустив установленный законом срок, наследник имеет право восстановить его и получить причитающиеся ему средства.

Не нашли ответа на свой вопрос? Узнайте, как решить именно Вашу проблему — позвоните прямо сейчас:

Как получить накопительную часть пенсии по наследству после смерти

После смерти родственника наследованию принадлежат все материальные блага, которые находились в его владении, долговые и финансовые обязательства, а также денежные накопления. Это касается и средств, сохраненных в счет будущей пенсии. Наследование накопительной части пенсии умершего происходит одинаково со счетов государственного и негосударственных пенсионных фондов.

Является ли накопительная часть пенсии умершего наследством

Наследование пенсии умершего родственника – это одно из прав претендентов на ценности. Но получить такие накопления могут не все кандидаты, а только некоторые из представителей. Так, в наследство будут передаваться такие категории накопительных отчислений:

  • сумма средств, оплаченная работодателем (ежемесячно за всех официально трудоустроенных граждан работодатель делает отчисления в ПФР на будущий пенсионный счет);
  • личные денежные переводы владельца счета;
  • маткапитал (одно из целевых использований материнского капитала – перечисление финансов на накопительный счет для будущего перечисления пенсии);
  • инвестиции, то есть доход, который получает владелец счета за оборот накоплений.

Пенсия по наследству передается как денежная сумма, которая была накоплена лицом, но он не успел ею воспользоваться. Допускается наследование только тех отчислений, которыми ни разу не воспользовались. То есть, если наследодатель не получил ни единой выплаты из ПФР в силу своего возраста или продолжения труда после достижения пенсии.

Правопреемство пенсионных накоплений

Во время формирования накопительного счета его владелец пишет собственноручное заявление на начало накоплений. Также подписывается двухстороннее соглашение с пенсионным фондом на дальнейшее сотрудничество. И в тексте такого соглашения может быть прописано, кто из родственников станет получателем накоплений после смерти владельца счета.

Второй вариант получения пенсии как наследства, это распределение денежных средств между законными претендентами. Так, если имеется завещание и в содержании документа есть распоряжение о дальнейшем наследовании накоплений, то финансовые средства получит указанный претендент.

При отсутствии завещательного распоряжения деньги будут в равных долях разделены между претендентами по очереди. Первоочередным правом получения наследства обладают официальные супруги, родители и дети. На основании права представления претендовать на имущество будут внуки. При отсутствии кандидатов первого уровня, на его смену приходят родственники второй очереди. И так последовательно, пока не будут установлены законные претенденты на пенсию.

Внимание! Если завещание отсутствует, и у умершего лица нет родных, то все материальные ценности переходят государству.

Оформление наследства на трудовую пенсию

Наследование накопительной части пенсии происходит на основании статей Гражданского кодекса РФ, Постановления Правительства № 471, а также Федерального Закона «О пенсионном обеспечении». Согласно положениям этих нормативно-правовых актов, трудовая пенсия может быть передана по наследству. И процедура оформления имущественных прав на деньги будет выглядеть следующим образом:

  • сбор документов, подтверждающих законность претензий на имущество;
  • обращение в пенсионный фонд (или к нотариусу, если получение денег происходит в порядке наследования, а не по условиям договора с пенсионным фондом);
  • написание собственноручного ходатайства на начисление финансов;
  • рассмотрение обращения компетентными органами;
  • подготовка официального ответа на заявление и при удовлетворительном решении деньги переводятся на личный счет наследника.

Как получить пенсионные накопления умершего

Накопительная часть пенсии умершего является ли наследством по завещанию, решать самому владельцу счета. Это связано с тем, что законодатель оставляет право за владельцем материальных ценностей самостоятельно распоряжаться всеми благами по личному усмотрению. Во время составления завещания гражданин может оформить такие условия наследования накоплений:

  • передать только часть суммы конкретному лицу, а оставшийся объем пенсии будет разделен между претендентами на основании законной очередности;
  • накопления будут переданы нескольким лицам в равных или различных долях;
  • пенсионные отчисления в завещание не вносятся с целью последующего их распределения между претендентами по закону.
Читайте так же:  Стоимость нотариально заверенного соглашения об уплате алиментов

Для получения денежных средств, предстоит обратиться в пенсионный фонд, в котором хранились финансы наследодателя. Также предстоит оставить собственноручное заявление на выплату пенсии. Допускается и оформление отказа от помощи.

Накопительная часть пенсии после смерти: кому она выплачивается

Наследование пенсии умершего родственника (в том числе супруга) будет происходить только после открытия наследства. Для этого предстоит обратиться в офис нотариуса, действующий в районе регистрации погибшего лица. У нотариуса претендент на собственность уточняет, имеется ли завещание с распоряжением касательно дальнейшего раздела имущества. Если да, то собираются все возможные претенденты на имущественные права и нотариусом оглашается текст завещания.

Важно! При отсутствии распорядительного письма, юрист проверяет наличие других родственников у умершего лица, а затем устанавливает, в каких долях каждый из них может получить собственность.

Как узнать сумму

Уточнение суммы положенных денежных средств может происходить в несколько способов, в зависимости от того, где открыт накопительный счет. Так, наследникам и потенциальным претендентам на имущество доступны такие варианты:

  • получение удаленного доступа к счету наследодателя на сайте ПФР или негосударственного ПФ (обязательно знание номера СНИЛС);
  • личное обращение в банк, но не каждое финансовое учреждение готово предоставлять такую информацию (помочь может Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк);
  • онлайн на сайте Госуслуги, но только после авторизации от имени умершего лица (предстоит перейти в раздел «государственные услуги», выбрать «ПФР», а затем «проверить баланс накопительного счета»);
  • в пенсионном фонде после подтверждения своего родства с накопителем, а также после подтверждения своих законных претензий на собственность (что можно доказать только после окончания шестимесячного термина со дня смерти завещателя).

Как именно выплачивается

Существует строгий алгоритм действий, как получить недоплаченную пенсию за умершего родственника по наследству. Для этого предстоит выполнить такие шаги:

  • открыть наследство в нотариальной конторе и заявить свои претензии на собственность;
  • подать полный пакет сопутствующих документов;
  • дождаться окончания срока в шесть месяцев;
  • повторное обращение к нотариусу для получения свидетельства о возможности вступления в наследственные права;
  • подача заявления в ПФР или НПФ с просьбой осуществить переход денег со счета в пользу наследника;
  • рассмотрение обращения (максимальный срок принятия решения составляет 30 календарных дней);
  • получение официального ответа с отказом или удовлетворением прошения.

Если принято решение исполнить заявление, то в течении месяца финансовые средства переводятся наследнику. Получить их можно почтовым переводом или же на личный банковский счет.

Документы для получения накопительной части пенсии умершего

Завещание накопительной части пенсии и ее наследование регулируется положениями ГК РФ. Также кодексом установлен порядок приема имущественных прав после смерти завещателя. И выполнить процедуру нельзя без подготовки полного пакета обязательных документов. К таковым относятся:

  • документ, удостоверяющий личность (допускается использование только паспорта или свидетельства о рождении, в зависимости от возраста претендента на накопления);
  • справки, подтверждающие родство с наследодателем (если передача прав собственности происходит на основании законной очередности);
  • копия завещательного письма, в рамках которого реализуется последняя воля погибшего гражданина;
  • СНИЛС (можно предоставить только номер, но если таких сведений у наследника нет, то на право получения собственности это никак не повлияет);
  • выписка из банка с номером счета, куда предстоит перевести денежные средства.

Внимание! Это обязательный перечень бумаг, но в зависимости от обстоятельств, могут быть затребованы и другие справка. Так, если наследником является несовершеннолетний гражданин, то дополнительно передается паспорт законного представителя участника. При пропуске установленных сроков и последующем их восстановлении, предстоит принести копию соответствующего судебного решения.

Срок выплаты накопительной части пенсии умершего

Законодательством не предусмотрено единого термина, на протяжении которого пенсионные начисления должны поступить на счет наследника. Но, подача заявления на оформления таких накоплений в личное пользование возможно не позже, чем через полгода после смерти владельца счета.

Как показывает практика, деньги поступают на указанный счет претендента на имущество уже по истечении семи месяцев с даты гибели собственника пенсионных накоплений.

Как составить заявление

Накопительная часть пенсии передается по наследству родственникам после смерти пенсионера только на основании собственноручного заявления претендента. То есть кандидат на выплаты должен изъявить личную волю вступить в наследство. Это его право, а не обязанность. Так, при составлении заявления, предстоит отобразить следующие блоки сведений:

  • личные сведения претендента на выплаты;
  • данные наследодателя;
  • основания перехода имущественных прав на баланс счета;
  • условия наследования;
  • опись поданных документов;
  • подпись и дата составления.

Образец заявления правопреемника о выплате средств пенсионных накоплений можно скачать здесь

После прочтения заявления служащие пенсионного фонда должны получить полное представление о законности оснований перехода собственности наследнику.

Как получить страховую часть пенсии после смерти пенсионера

Наследовать страховую пенсию не получится. Это один из видов денежных средств, которые не могут передаваться по наследству. Но из этого правила есть одно исключение. Законные наследники могут получить выплаты только за один месяц, если в текущем месяце пенсионер еще не получал государственное обеспечение.

Прекращение пенсионных выплат начинается с первого числа следующего месяца после смерти завещателя. И если он не успел еще получить выплат, то его близкие могут претендовать на эти деньги.

Процедура наследования страховой части пенсии

Поскольку наследование страховых накоплений невозможно, то и претендовать на них никто не может. Нет альтернативной процедуры завладения такими финансовыми средствами.

Видео (кликните для воспроизведения).

КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА


УЗНАЙТЕ, КАК РЕШИТЬ ИМЕННО ВАШУ ПРОБЛЕМУ — ПОЗВОНИТЕ ПРЯМО СЕЙЧАС

8 800 350 84 37

В целом, не выплаченная часть пенсии – это также доля наследства, но если на протяжении шести месяцев никто из граждан не заявил своих претензий на получение таких средств, то накопления перейдут в пользу государства. Исключение составляют случаи продления терминов наследственного производства.

Источники


  1. Бадинтер, Робер Смертная казнь. Отмена смертной казни; М.: Nota Bene, 2012. — 416 c.

  2. Тихомиров, М. Ю. Увольнение по инициативе работодателя. Практическое пособие / М.Ю. Тихомиров. — М.: Издание Тихомирова М. Ю., 2015. — 499 c.

  3. Ивин, А.А. Логика для юристов; М.: Гардарики, 2011. — 288 c.
  4. История политических и правовых учений / В.Г. Графский и др. — М.: Норма, 2003. — 944 c.
  5. Андрианов Н. В. Гражданское общество как среда институционализации адвокатуры; Либроком — М., 2011. — 304 c.
Можно ли унаследовать накопительную часть пенсии
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here